L’USP FAIT
PARTIE DE NOTRE ADN

Swissquote a été fondée en 1996 par deux ingénieurs avec pour objectif de démocratiser la banque et la finance traditionnelles. Leur but : offrir aux investisseurs privés la possibilité d’investir directement en bourse et de gérer leurs propres actifs en ligne.

Actuellement, plus de 570’000 clients profitent de l’expérience de trading en ligne moderne et intuitive offerte par la plateforme de Swissquote, où plus de trois millions de produits financiers sont négociés. Les clients privés et institutionnels bénéficient d’un accès étendu à diverses solutions d’investissement, aux opportunités de trading sur les marchés boursiers et les marchés de changes internationaux, à une variété de crypto-actifs, ainsi qu’à des recherches professionnelles et un outil d’analyse ESG. Ces ressources sont cruciales pour élaborer des portefeuilles personnalisés qui ont un véritable impact.

En complément des certificats activement gérés, nous offrons à nos clients l’opportunité d’investir directement dans une sélection variée de produits structurés. Swissquote se distingue ainsi par la diversité des profils de rendement proposés. Une démonstration supplémentaire de l’engagement innovant de Swissquote réside dans sa plateforme d’échange de crypto-monnaies SQX, lancée en 2022. Cette plateforme offre un environnement sécurisé et des conditions de liquidité optimales, facilitant le trading d’une sélection toujours plus large de crypto-monnaies.

En plus de fournir un accès facile et économique à des solutions d’investissement et une conservation efficace des instruments financiers, les clients de Swissquote ont également accès à une gamme croissante de services bancaires universels. Cela inclut des prêts hypothécaires, des prêts de titres en ligne, ainsi que des services numériques et crypto-friendly à faible coût pour les opérations bancaires quotidiennes. Unique en son genre, la carte de débit MasterCard est accompagnée d’un programme de cashback séduisant. Parallèlement, la solution d’investissement et d’épargne Invest Easy offre des stratégies prédéfinies par des professionnels, adaptées à tous les profils de risque, tout comme la solution de retraite 3a Easy, qui se distingue par son potentiel de rendement attractif et les avantages fiscaux qu’elle propose.

En élargissant de manière ciblée ses services bancaires et de paiement traditionnels au fil des années, Swissquote a évolué pour devenir une banque universelle de choix, de plus en plus prisée par les clients privés et professionnels comme leur banque principale.

Un nombre croissant de clients institutionnels, tels que les gestionnaires d’actifs, les banques, les courtiers et les fonds d’investissement, tirent également parti de l’offre en plein essor de Swissquote.

Fidèle à la volonté de la banque de démocratiser le monde financier et de stimuler l’innovation, l’application financière Yuh – lancée conjointement avec PostFinance en 2020 – est de plus en plus populaire et compte aujourd’hui plus de 200’000 « Yuhsers ». Il s’agit d’investisseurs plus jeunes dont les avoirs investis chez Swissquote sont de moindre importance.

Swissquote s’engage à créer de la valeur durable pour ses clients, ses investisseurs, ses collaborateurs et ses autres parties prenantes. Dans le cadre de son engagement en faveur de la transparence, le Groupe publie depuis 2020 des informations non financières complètes et conformes aux normes de la GRI, la Global Reporting Initiative, dans son Rapport de durabilité annuel. Ce rapport identifie et évalue 15 thèmes clés qui sont essentiels à la fois pour le succès à long terme de la banque et pour l’impact des activités de Swissquote sur l’économie, la société et l’environnement.

Swissquote a également introduit des objectifs ESG pour les membres du Comité exécutif. En 2023, en reconnaissance de ces efforts, l’agence de notation MSCI a confirmé la notation « AA » MSCI ESG (sur une échelle AAA-CCC) que le Groupe avait déjà obtenue l’année précédente. En outre, Swissquote a renforcé sa notation de risque ESG Sustainalytics, passant de « risque moyen » à « risque faible » en 2023.

Swissquote accorde une grande importance à la protection contre les risques cybernétiques et à garantir le bon fonctionnement de ses systèmes. Elle consacre ainsi des dizaines de millions chaque année à l’investissement dans la sécurité informatique. L’innovation, l’expérience client et la réduction de l’empreinte environnementale figurent parmi les autres domaines évalués.

Le renforcement de notre présence sur le marché national suisse, l’élargissement de nos offres de services, la pénétration de nouveaux segments démographiques de clientèle et l’extension de notre influence sur des marchés clés en Europe, en Asie et au Moyen-Orient ont considérablement diversifié nos sources de revenus. Ces mesures stratégiques ont également réduit la proportion des bénéfices dépendant des sources transactionnelles plus volatiles. La récente acquisition d’Optimatrade Investment Partners (Pty) Ltd en Afrique du Sud va renforcer davantage cet impact.

Avec un chiffre d’affaires net de CHF 531.4 millions et un bénéfice avant impôts (EBIT) de CHF 255.4 millions, Swissquote a été en mesure de confirmer ses objectifs pour 2023 malgré un contexte économique difficile. Au cours de cette période, elle a élargi sa diversification financière en étendant ses sources de profits au-delà des bénéfices transactionnels, tout en augmentant sa part provenant de clients internationaux en Europe, en Asie et au Moyen-Orient. Pour la première fois, les revenus provenant d’activités non transactionnelles (58 %) ont dépassé ceux provenant d’opérations transactionnelles (42 %), tandis que les clients internationaux ont généré une part plus importante des revenus nets que les clients suisses, représentant respectivement 51 % et 49 %. L’afflux important de nouveaux capitaux nets de 5 milliards de francs a constitué un solide témoignage de la confiance accordée à la banque, en portant le total des actifs des clients à CHF 58 milliards.

Le total des actifs au bilan s’élève à CHF 10.0 milliards (CHF 10.2 milliards). Soutenu par la combinaison d’une rentabilité solide et d’une gestion prudente du bilan, le total des fonds propres a progressé de 21.2 % à CHF 898.6 millions (CHF 741.1 millions). Le ratio de fonds propres a encore augmenté pour atteindre 25.1 % (24.8 %), bien au-dessus de la limite réglementaire de 11.2 %. Dans ce contexte, le Conseil d’Administration proposera le versement d’un dividende de CHF 4.30 par action lors de l’Assemblée Générale Annuelle prévue le 8 mai 2024.

Depuis son introduction en bourse au SIX Swiss Exchange en 2000, le Groupe Swissquote a maintenu une création continue de valeur ajoutée, se distinguant notamment par une amélioration constante de son efficacité opérationnelle.

L’équipe de direction, qui compte de nombreux succès à son actif depuis de nombreuses années, est épaulée par plus de 1’100 collaborateurs hautement qualifiés et motivés, dédiés à la mise en œuvre de la planification stratégique et au développement continu de l’entreprise.

Grâce à sa structure de bilan robuste et à son ratio de fonds propres élevé (CET1), Swissquote est solidement armée pour affronter toute situation économique ou de marché difficile, et pour saisir les opportunités futures, tant pour elle-même que pour ses clients.

Pour 2024, Swissquote vise un chiffre d’affaires net de CHF 595 millions et un bénéfice avant impôt de CHF 300 millions. A l’avenir, les revenus d’intérêts seront probablement affectés par d’éventuelles baisses des taux directeurs. Néanmoins, Swissquote anticipe une certaine protection grâce à son bilan multidevises. Les produits d’intérêts nets devraient augmenter par rapport à l’année 2023. Dans le même temps, une dynamique positive s’est installée sur les marchés au cours du dernier trimestre de 2023, portée essentiellement par des indications de ralentissement de l’inflation et l’espoir que le pic des taux d’intérêt avait été franchi.

En s’approchant de ses objectifs à moyen terme fixés pour 2025, Swissquote réaffirme que l’objectif principal demeure un bénéfice avant impôt de CHF 350 millions, lequel devrait être atteint avec une marge bénéficiaire avant impôt dépassant les 50 %.